RU161
Погода

Сейчас+18°C

Сейчас в Ростове-на-Дону
Погода+18°

переменная облачность, без осадков

ощущается как +16

0 м/c,

759мм 30%
Подробнее
4 Пробки
USD 95,03
EUR 104,87
Бизнес Одна ошибка – лицензия долой!

Одна ошибка – лицензия долой!

Причин для закрытия банков может стать еще больше. Центробанк, как ведомство курирующее эти учреждения, намерен упростить отзыв лицензий. Осуществляться это будет в рамках уже существующих «антиотмывочных законов», которые начинают активно внедряться в жи

Причин для закрытия банков может стать еще больше. Центробанк, как ведомство курирующее эти учреждения, намерен упростить отзыв лицензий. Осуществляться это будет в рамках уже существующих «антиотмывочных законов», которые начинают активно внедряться в жизнь.

В случае принятия поправок все «косяки»и ошибки в отчетности обойдутся банкирам очень дорого. Если сейчас ЦБ может отозвать лицензию у банка по совокупности «фактов существенной недостоверности отчетных данных», то новое указание дает регулятору право отзыва лицензии уже при наличии «хотя бы одного» такого факта. Если при проверке неучтенная сумма превышает 600 тысяч рублей, то банк тут же может лишиться лицензии и соответственно быть закрытым. Как показывает практика, деятельность по отзыву лицензий проводится весьма эффективно. Однако столь суровые требования могут поставить под угрозу любой банк просто из-за недобросовестности или некомпетентности отдельных сотрудников

По мнению аналитика ГК «Регион» Сергея Бурова, формально больше всего шансов лишится лицензии у крупных банков. «Именно у них суммарное количество технических несоответствий может превысить сумму свыше 600 тысяч. Такой закон должен сократить количество таких ошибок и уменьшить вероятность проведения мошеннических операций в работе с фирмами-однодневками».

Напомним, что совсем недавно Минфин высказался за ужесточение уголовных санкций банкиров, главных бухгалтеров кредитных учреждений и руководителей фирм участвующих в таких отмывочных схемах.

По словам банковского аналитика ИК «ФИНАМ» Владимира Сергиевского, ужесточение контроля является продолжением политики, которая проводится вот уже несколько лет и довольно успешно. На самом деле изменения чисто технические, более четко оговаривающие основания и процедуру отзыва, перечень документов и т.д. Банковская система – основа нормально функционирующей экономики, поэтому в ней особенно опасны беспорядок и лазейки для махинаций.

Особую актуальность мерам банков придают мировой кризис ликвидности, предъявляющий особенно суровые требования, а также необходимость следования международным соглашением о пресечении отмывания нелегальных доходов и борьбе с финансированием терроризма, делает выводы специалист.

ПО ТЕМЕ
Лайк
LIKE0
Смех
HAPPY0
Удивление
SURPRISED0
Гнев
ANGRY0
Печаль
SAD0
Увидели опечатку? Выделите фрагмент и нажмите Ctrl+Enter
Комментарии
0
Пока нет ни одного комментария.
Начните обсуждение первым!
ТОП 5
Мнение
«Платеж — больше половины зарплаты». Обладательница новой двушки рассказала, как решилась на ипотеку с безумными процентами
Алина Ринчино
журналист ИрСити
Мнение
Убрать Дарвина, или Родительское собрание как форма пытки
Лебедев Денис
Руководитель отдела "Бизнес"
Мнение
«Не вижу перспектив, никому не советую»: нефтяник-вахтовик — откровенно о своей работе
Анонимное мнение
Мнение
Палка для битья крапивы, ракоходы и даже шишки: топ придурочных товаров с Wildberries
Любовь Никитина
Мнение
«Кто-то невидимый разрывает тебе мышцы на ногах»: переболевшая рассказала о злобном вирусе, который косит всех вокруг
Анонимное мнение
Рекомендуем
Объявления