Центробанк заподозрил донские фирмы в выдаче нелегальных кредитов. Стоит ли жителям из-за этого переживать?

За неполный 2025 год Центробанк России выявил в Ростовской области девять подозрительных фирм. Все они имеют признаки нелегального кредитора — если коротко, выдают займы без разрешения и контроля регулятора. Отметим, что перечень не является «расстрельным списком». Компании имеют право обжаловать свое включение в этот список. Кроме того, попадание в него не значит, что в этих компаниях вас непременно обманут.

Тем не менее рассказываем, кто попал под подозрение Центробанка.

ООО «Луч» прописан в поселке Койсуг на улице Тепличной, 3. Фирму возглавляет Валерий Якубович, он же — владелец. В его портфолио целая пачка компаний со схожими названиями: закрытый в 2021 году «Ломбард Луч +» и закрытый в 2019 году «Ломбард Луч». Валерий Андреевич владел последним совместно с Андреем Якубовичем. Из действующих — «Луч» и «Ломбард Луч», все прописаны в Койсуге. Рассматриваемый «Луч» приносит солидную выручку — 5,3 миллиона рублей по данным на 2021 год. Но прибыль тогда была невысокой — всего 158 тысяч. Более свежих данных нет.

ООО «Авто Инвест» появилось в марте 2024 года, прописано в Ростове на проспекте Ставского, 8/19. Владелец — Татьяна Кривоус, директор — Дарья Ермакова, других связей нет. У фирмы 129 действующих договоров лизинга на автомобили. По итогам 2024 года компания зарегистрировала 7,8 миллиона чистой прибыли. Примечательно, что судя по сайту компании, она работает в Самаре на Московском шоссе, 55.

С февраля 2024 года на проспекте Космонавтов, 2/2 работает «Гарант Лизинг». Владеют фирмой в равных долях Вячеслав Григоренко и Анна Мкртычян — она же и руководит компанией. У Мкртычян была также ныне закрытая фирма «Волгоград-Лизинг», где Анна владела половиной фирмы со Станиславом Власенко. Зато появился «Волгоград-Лизинг Плюс», уже полностью принадлежащий Мкртычян. При этом юридически фирма прописана в Ростове на Погодина, 6/1. До 2024 года Анна Мкртычян имела долю в компании, занимающейся оценкой рисков и ущерба «Ростгор-Экспертиза». Сейчас собственник этой компании — Сергей Шустов.

Партнер Мкртычян, Вячеслав Григоренко, владеет и руководит правовой компанией «Аудит Эксперт» на улице Народного Ополчения, 61/24. А когда-то занимался строительством — был совладельцем и руководителем стройфирмы «Армада», а также — производственного кооператива «Пингвин» на Комарова, 14.

Дела у «Гарант Лизинг» идут потихоньку: на конец 2024 года они зарегистрировали прибыль в 1,9 миллиона рублей.

Микрокредитная компания «Зодиак» с 2024 года работает на Шолохова, 12 в Ростове. Директор и владелец — Сергей Фомин. Когда-то Фомин был среди участников православной общины — прихода храма Илии Пророка в Ростове. Храм расположен в Берберовке, еще строится. А еще имел долю в «Радуге», которая занималась вывозом мусора — закрыта в 2022 году. Прибыль «Зодиак» не регистрировал.

А у фирмы «Автозайма Эксперт», прописанной на Малиновского, 54Г, история чуть длиннее. Компания основана в 2018 году. Директором и владельцем значится Кристина Лысенко. О том, что фирму заподозрил Центробанк, сообщалось еще в 2023 году — тогда контора имела название «Новый деловой порядок». Свежих данных о финансах юрлица нет — последнее сообщение было в 2019 году. На тот момент убыток составил 40 тысяч рублей. Еще в 2023 году Лысенко выступала ликвидатором фирмы «Деньги в кармане».

Другой «старичок» в перечне — лизинговая компания (ЛК) «Вест», основанная в 2021 году и прописанная на улице Собино, 5 в Ростове. Фирмой руководит Инна Даждинова, ей же принадлежат 25%. Еще 25% владеет Цолак Аракелян, а доля в 50% — за Федором Котляренко. Котляренко также владеет 50% компаниями «ЛК „Автоинвест 24“», а у Аракеляна целая колода компаний — и ЛК «Восток», и «Авто-Спектр», и «Автоденьги», и доля в «Быстрый лизинг» через ЛК «Инвестинг груп». Даждинова тоже отличилась — у неё 50% в «Инвест Инсайт» и столько же — в ЛК «Дон Лизинг».

«Вест» может похвастаться оперативной отчетностью о финансах, но гордиться фирме особо нечем — по итогам 2024 года убыток составил 408 тысяч рублей, а выручка и вовсе ноль рублей.

По ряду компаний ИНН не указан, отыскать их в реестре юридических лиц не удалось. К таким относятся:

1. Комиссионный магазин «Техноскупка» в Таганроге на Транспортной, 129;

2. Автоломбард в Ростове на Вавилова, 18;

3. Техноскупка «Деньги срочно» в Волгодонске на улице 50 лет СССР, 4.