Чистая прибыль, полученная ЗАО «Райффайзенбанк» в первом полугодии 2011 года, составила 6,751 млрд руб, что на 80,05% выше, чем чистая прибыль, полученная в первом полугодии 2010 года.
Основными факторами роста чистой прибыли банка стали: рост чистого процентного дохода и снижение расходов на создание резервов на возможные потери по ссудам в результате улучшения качества кредитного портфеля.
В результате улучшились показатели рентабельности банка: коэффициент рентабельности капитала после налогообложения составил 15,5% по сравнению с 8,8% на конец 2010 года и 9,3% на конец первого полугодия 2010 года. Коэффициент рентабельности капитала до налогообложения составил 19,9% по сравнению с 11,4% на конец 2010 года.
Операционный доход до вычета резервов, полученный банком в первом полугодии 2011 года, составил 17 700,9 млн руб, что на 13,2% выше результата аналогичного периода прошлого года. Также величина операционного дохода до вычета резервов за второй квартал 2011 года продемонстрировала более чем 6-процентный рост по сравнению с предыдущим кварталом.
Во втором квартале 2011 года продолжился рост процентных доходов банка, величина которых составила 17 612,6 млн руб, превысив результат за 6 месяцев 2010 года на 11,5%.
Процентные доходы по кредитам и авансам клиентам увеличились на 10,2% до 13 995,6 млн руб в первом полугодии 2011 г. по сравнению с 12 698,6 млн руб в первом полугодии 2010 г. Процентные доходы по ценным бумагам торгового портфеля увеличились на 27,9% до 1 911,1 млн руб в первом полугодии 2011 г. по сравнению с 1 494,5 млн руб в первом полугодии 2010 г.
Рост процентных доходов в рассматриваемом периоде был связан с увеличением объема активов (кредитного портфеля, вложений в корпоративные облигации) на фоне общего снижения процентных ставок на финансовых рынках.
Процентные расходы выросли на 8,5% (с 5 173,4 млн руб в первом полугодии 2010 года до 5 611,9 млн руб, в первом полугодии 2011 г.) в основном за счет роста процентных расходов по депозитам юридических лиц (на 41,9% с 768,3 млн руб до 1 090,4 млн руб) и по собственным выпущенным облигациям (на 29,1% с 672,4 млн руб в первом полугодии 2010 г. до 867,7 млн руб в первом полугодии 2011 г.). Повышение процентных расходов связано с положительной динамикой объемов указанных обязательств.
В результате чистый процентный доход до вычета резервов на возможные потери по ссудам в первом полугодии 2011 года превысил на 13,0% результат аналогичного периода 2010 года и составил 12 000,7 млн руб.
Чистые комиссионные доходы остаются на относительно стабильном уровне, показав в первом полугодии 2011 года небольшой рост на 2,6% до 3 640,4 млн руб по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Рост административных и прочих операционных доходов в первой половине 2011 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года составил 9,9% в основном за счет роста расходов на персонал.
Коэффициент отношения затрат к доходам снизился по сравнению с концом 2010 года на 2,7 процентных пункта до 51,3%.
На фоне оживления спроса на кредитные ресурсы банк нарастил объем кредитного портфеля до вычета резервов на обесценение, который вырос на 8,4% по сравнению с концом 2010 года и составил 336 528,5 млн руб по состоянию на 30 июня 2011 года. Объем портфеля корпоративным клиентам вырос на 6,5% до 239 573,4 млн руб, розничным клиентам – на 13,4% до 88 902,5 млн руб. При этом объем резервов, накопленных на балансе банка, снизился за 6 месяцев 2011 года на 4,5% до 25 670,0 млн руб.
Расходы на создание резервов на возможные потери по ссудам в первом полугодии 2011 года составили всего 23,2 млн руб, по сравнению с 1 987,2 млн руб в аналогичном периоде 2010 года, продемонстрировав снижение на 98,8%. Такое уменьшение объема создаваемых резервов обусловлено продолжающимся улучшением качества кредитного портфеля.
Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле банка составила 7,2% по состоянию на 30 июня 2011 года по сравнению с 8,4% по состоянию на 31 марта 2011 года и 8,8% по состоянию на 31 декабря 2010 года.
Стоимость портфеля ценных бумаг по состоянию на конец 2 квартала 2011 года была на 10,3% ниже значения по состоянию на конец 2010 года. Причиной такого снижения стало уменьшение вложений банка в облигации ЦБ РФ в 1 квартале 2011 года более чем на 15 млрд руб. Однако в период с апреля по июнь объем портфеля ценных бумаг вырос на 9,1% до 75 024,6 млн руб в основном за счет вложений в корпоративные облигации.
Клиентские депозиты остаются основным источников фондирования банка. За 6 месяцев 2011 года их объем вырос на 20,6% до 345 918,1 млн руб. Их доля в пассивах также продолжает расти: 75,6% по состоянию на 30 июня 2011 г. по сравнению с 67,9% на конец 2010 года. Это происходит как за счет увеличения абсолютного объема средств физических и юридических лиц, так и за счет постепенного замещения заимствований на финансовых рынках средствами клиентов в структуре пассивов банка.
Средства юридических лиц (не включая государственные и общественные организации) в первом полугодии увеличились в объеме на 32,6% до 166 797,3 млн руб. Средства физических лиц выросли на 11,2% и составили 178 640,6 млн руб.
Собственные средства банка за 6 месяцев 2011 года выросли на 2,9% за счет нераспределенной прибыли и составили 88 408,7 млн руб. Значение норматива достаточности капитала (Н-1) снизилось до 14,6% по состоянию на 1 июля 2011 в сравнении с 17,1% на 1 января 2011 г. в связи с ростом величины активов, взвешенных по риску, в результате роста объема активных операций.
Данные по доле неработающих кредитов в кредитном портфеле приведены в соответствии с отчетом Райффайзен Банк Интернациональ за первое полугодие 2011 года.
Показатели ЗАО «Райффайзенбанк» по итогам 1 полугодия 2011 года приводятся в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) и могут отличаться от данных по сегменту «Россия» в финансовом отчете Райффайзен Банк Интернациональ в связи с разницей, возникающей от консолидации.
По информации службы PR и маркетинга ЗАО «Раффайзенбанк»
